反洗钱合规部门及其负责人应就可疑交易是否应该上报充分表达自己的意见或有权决定是否上报可疑交易。

A. 正确
B. 错误

金融机构高级管理层因未勤勉尽责、未有效与人民银行就反洗钱监管问题进行沟通而造成不利影响的，人民银行在对金融机构反洗钱风险评估时，情节严重的扣2分，情节较轻的，扣1分，扣完为止。

A. 正确
B. 错误

反洗钱检查现场作业结束时，应与被查单位举行离场会谈，检查所涉全部借阅材料可于现场检查作业结束后一个月内归还。

A. 正确
B. 错误

反洗钱培训应覆盖高级管理人员、反洗钱主管部门成员及反洗钱专员、各业务条线人员。

A. 正确
B. 错误

法人、其他组织和个体工商户的控股股东或实际控制人信息，无关紧要，金融机构可以不去了解。

A. 正确
B. 错误

猫泛白细胞减少症的病理变化是什么？

行社发生主要反洗钱内控制度修订、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更，应当在发生后（）个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。

A. 3
B. 5
C. 7
D. 10

根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。

A. 客户因素
B. 地域因素
C. 职业及行业因素
D. 收益最大化因素

关于金融机构反洗钱技术保障措施，下列说法错误的是（）。

A. 金融机构应确保洗钱风险管理工作所需的必要技术条件
B. 金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成部分初评工作
C. 金融机构可不必通过人工审核，直接运用技术手段完成全部洗钱风险评定工作
D. 金融机构的反洗钱系统设计应着眼于运用客户风险等级管理工作成果

对于上游犯罪状况，金融机构可参考我国有关部门以及金融行动特别工作组等国际权威组织发布的信息，下列不属于重点关注的国家或地区的是（）。

A. 存在较严重恐怖活动的国家或地区
B. 已加入FATF组织的成员国
C. 存在严重的毒品、走私犯罪的国家或地区
D. 存在严重的金融诈骗、海盗等犯罪活动的国家或地发起