a．约翰.威尔森是奥斯丁的一名投资组合管理人员。对他的所有顾客。威尔森根据马科维茨的有效资产前沿进行投资组合管理。威尔森问注册会计师马丽.里根。一名执行经理，回顾他的两个顾客的投资组合，分别是老鹰制造公司和彩虹人生保险公司。两个投资组合的期望回报实质的上不同的。里根坚持认为彩虹投资组合实质上是与市场投资组合相似的，并总结出彩虹投资组合要优于老鹰投资组合。你同意里根的结论：彩虹投资组合要优于老鹰投资组合吗？用资本市场线来证明你的观点。 b．威尔森说彩虹投资组合相比于老鹰投资组合有一个更高的期望收益。因为它的非系统性风险要高于老鹰投资组合。试定义非系统性风险并且解释为什么你赞同或不赞同威尔森的观点。