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有间房子,用租的话月租2万元,押金两个月。用买的话,总价700万元,可自备300万元,利用400万元,利率为7%的20年贷款。假设存年利率为3%,打算要在这间房子住5年,房租每年月租调升500元,5年后卖掉房子的话可得800万元。请问用租的话,第一年的成本是多少?

A. $240,000
B. $241,200
C. $242,800
D. $244,000

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假设年投资报酬率为6%,预计工作25年后累积500万元退休金,则每月应储蓄之金额为多少(取近似值,以最近百元计)?

A. 6,400元
B.7,600元
C. 8,000元
D. 8,800元

小李一家三口,每月每人的基本生活支出为15,000;他还有一笔350万元,为期20年的房贷,年利率8%;除此之外,他还想于15年后,替小孩存妥60万元的高等教育基金、为自己和太太存妥30年后2,000万元的退休基金,假设教育基金和退休基金的投资报酬率皆为10%,请问小李每个月的最低收入应为多少才能满足这些财务目标?

A. $40,208
B. $56,413
C. $70,208
D. $86,413

假设小云的投资组合中,有60%分配在股票,30%分配在存款,10%分配在债券。假设存款的利率固定为2%,债券的利率固定为5%,但是股票的投资报酬率则不一定。在乐观的情况下(40%的机率),投资报酬率可达20%;在悲观的情况下(40%的机率),投资报酬率为负的10%;在持平的情况下(20%的机率),投资报酬率则只有6%。请问:小云这个投资组合的预期报酬率有多少?

A. 13%
B. 9%
C. 4%
D. 3%

只要资产组合中牵涉到以外币计价的话,就会面临到汇兑的风险。假设小李以50,000元购买了一支以美金计价的海外基金,申购当日的基金净值为US 12美元,汇率为34:一年后,小李打算卖掉这支基金,此时的基金净值为US 15美元,汇率为30。请问,在不考虑手续费的情况下,此项投资的投资报酬率是多少?

A. 40%
B. 15%
C. 10%
D. 5%

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