人民币贷款客户要求提前还款的，客户身份识别的要点有（)。
A. 银行应调查客户还款资金来源，分析判断是否存在可疑情况
B. 银行发现客户先前留存的身份证明文件已过有效期，但未发现资金来源可疑的，可以不再要求客户更新身份证明资料
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应对代理人身份进行识别，并注意调查还贷资金来源是否合法
D. 偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系
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银行在为个人客户办理销户手续时，发现交易存在可疑的，以下说法正确的是（)
A. 对于大额取现销户的情况，应提交可疑交易报告并注明取现销户。同时符合大额交易报告标准的，可以不再提交大额交易报告。
B. 对大额转账销户的，在可疑交易报告中须填写交易对手信息
C. 对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
D. 销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存
若为对公客户办理终止人民币贷款业务，以下说法正确的是（)。
A. 银行应审核对公客户和经办人的身份证明文件
B. 银行应审核对公客户给经办人的授权书
C. 经办人出示身份证的，网点经办人员应核对身份证照片与来人是否相符，相符即可判断身份证真实
D. 银行应登记授权经办人的姓名或者名称、联系方式、身份证明文件的种类和号码
A银行的反洗钱系统会定期提示身份证件过期的客户信息，对于系统提示的过期信息，银行应采取以下哪些措施（)
A. 设置合理期限让客户前来更新身份证件
B. 及时采取多种措施提示客户前来更新身份证件
C. 在客户前来柜台办理业务时，要求客户先更新身份证件
D. 对超过合理期限未更新身份证件的客户，对其网上银行交易采取相关限制措施
以下说法错误的是（)。
A. 金融机构的反洗钱宣传工作要符合人民银行的相关要求
B. 金融机构地区分支机构不必自行制定宣传计划
C. 反洗钱的宣传方式可多种多样
D. 反洗钱的宣传工作由反洗钱岗位人员负责，其他业务人员不需要参与
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