在对美国公开上市交易的制造业企业借款人的分析中，Altman的z计分模型选择了5个财务指标来综合反映影响借款人违约概率的5个主要因素。其中，反映企业杠杆比率的指标是()。
A. 息税前利润／总资产
B. 销售额／总资产
C. 留存收益／总资产
D. 股票市场价值／债务账面价值
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下列哪项是关于资产组合模型监测商业银行组合风险的正确说法？()
A. 主要是对信贷资产组合的授信集中度和结构进行分析监测
B. 必须直接估计每个敞口之间的相关性
CreditPbrtfolioView模型直接估计组合资产的未来价值概率分布
D. CreditMetrics模型直接估计各敞口之间的相关性
根据2002年穆迪公司在违约损失率预测模型LossCalc的技术文件中所披露的信息，()对违约损失率的影响贡献度最高。
A. ili偿优先性等产品因素
B. 宏观经济环境因素
C. 行业性因素
D. 企业资本结构因素
X、Y分别表示两种不同类型借款人的违约损失，其协方差为0．0X的标准差为0．Y的标准差为0．70，则其相关系数为()。
A. 0.63
B. 0.072
C. 0.127
D. 0.056
某企业2036年销售收人10亿元人民币，销售净利率为14％。2006年初所有者权益为39亿元人民币，2006~F末所有者权益为45亿元人民币，则该企业2006年净资产收益率为()。
A. 3.00%
B. 11.00%
C. 33.00%
D. 58.00%
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