理财师与客户沟通的方式包括()。①服务窗口对话;②“走出去”专程拜访;③发放调查表;④举办专题研讨会。
A. ①④
B. ①③④
C. ②③
D. ①②③④
在约定期间定期给付,约定期满后停止给付的年金,与年金领取人生存与否无关。这种年金是()。
A. 期缴年金
B. 限期生存年金
C. 固定年金
D. 终身年金
根据中国企业年金的相关法律规定,下面哪项是禁止托管人实施的行为()。
A. 根据受托人指令,向投资管理人分配企业年金基金财产
B. 根据投资管理人投资指令,及时办理清算、交割事宜
C. 以企业年金基金名义开设基金财产的资金账户和证券账户
D. 托管的不同企业年金基金财产混合管理
下面不是退休生活成本预算的步骤的选项是()。
A. 预算退休后预期余命的生活成本,如20年
B. 估算退休后可以领到多少养老金
C. 根据客户情况调整支出项目,再进行预算
D. 基于目前生活支出,考虑费用增长率和复利终值,预算退休第一年的生活成本