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某客户没带身份证,但想在银行办理单笔5万元以上的取款业务,且该名客户账户确实来源于合法收入,金融机构工作人员处于便民考虑提醒客户只能取49900元。这种做法合规吗?

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客户与金融机构建立业务关系后,客户却更改了姓名。金融机构发现后应如何处理?

卢某打算到F银行开立个人银行结算账户用于日常的现金存取,由于当时F银行办理业务的人比较多,F银行工作人员告知卢某,可以在该行的自助机器上完成开户。随后卢某自行在F银行的自助机器上完成了开户,并通过该账户办理了现金存取业务。F银行的做法是否符合相关规定?如不符合,请说明理由。

某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生,请问,人民银行该如何处理?

A银行临柜人员张某接到客户李某(未满十周岁)的开立个人银行账户申请,因李某未办理居民身份证,出示了居民户口簿,张某认为李某未满十六周岁,可以使用居民户口簿作为有效身份证件,在李某填写开户申请后,为其开立了个人银行结算账户,并留存了户口簿复印件。试分析A银行的临柜人员张某的做法是否合规?并简要说明理由。

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