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客户的理财目标一般包括的内容有____2__ 家庭收支与债务管理; 家庭财富保障; 投资、税务规划; 教育投资规划; 退休养老规划;

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一般来说,衡量一个人或者家庭的财务安全,需要考虑的内容有____2__ 是否有稳定、充足的收入; 个人事业是否有发展的潜力;是否有充足的现金准备; 是否有舒适的住房;是否购买了适当的财产和人身保险; 是否有适当、收益稳定投资; 是否享受社会保障;是否有额外的养老保障计划

退休养老收入的来源有____:____ 社会养老保险 社会转移支付 企业年金 投资收益 个人储蓄投资

理财师在执行理财规划方案过程中应注意的因素有____2__ 时间因素 环境因素 政策因素 人员因素 资金成本因素

定期评估是理财服务的必要步骤和要求,也是理财师应尽的责任。定期评估的频率主要取决于____:____ 客户的职业 客户的投资金额和占比 客户的生命周期 客户个人财务状况变化幅度 客户的投资风格

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