超星 - 新建作业20211209203713 - 查题吧

填空题

客户确实是没有义务告诉我们自己的家庭财务信息,甚至有抵触心理,但理财师是完全可以解决这个问题的。具体的步骤包括__2 理财师自己没有心理障碍引导客户,告诉客户为什么我们要了解这些信息在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,不要去问那些与其不相关的信息制定系统性收集客户信息的框架,以便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息通过向客户发放调查问卷、电话访谈等途径收集信息

填空题

下列选项中,属于理财师的工作流程的是__2 接触客户,建立信任关系; 收集、整理和分析客户的家庭财务状况; 明确客户的理财目标; 制订理财规划方案; 理财规划方案的执行;

填空题

具体来说,除了了解客户的基本信息和初步需求外,在这一阶段理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有的认识,这也是与客户建立长期信任关系的基础。信息收集的必要性了解、收集客户相关信息的必要性解决财务问题的条件和方法信任关系的重要性如实告知客户自己的能力范围

填空题

客户信息包括__2 公开信息秘密信息定量信息定性信息基本信息

填空题

下列选项中,属于定性信息的有__2 家庭基本信息职业生涯发展状况家庭主要成员的情况客户的期望和目标家庭收支额度

填空题

客户的理财目标一般包括的内容有__2 家庭收支与债务管理; 家庭财富保障; 投资、税务规划; 教育投资规划; 退休养老规划;

填空题

一般来说,衡量一个人或者家庭的财务安全,需要考虑的内容有__2 是否有稳定、充足的收入; 个人事业是否有发展的潜力;是否有充足的现金准备; 是否有舒适的住房;是否购买了适当的财产和人身保险; 是否有适当、收益稳定投资; 是否享受社会保障;是否有额外的养老保障计划

填空题

退休养老收入的来源有: 社会养老保险社会转移支付企业年金投资收益个人储蓄投资

填空题

理财师在执行理财规划方案过程中应注意的因素有__2 时间因素环境因素政策因素人员因素资金成本因素

填空题

定期评估是理财服务的必要步骤和要求,也是理财师应尽的责任。定期评估的频率主要取决于: 客户的职业客户的投资金额和占比客户的生命周期客户个人财务状况变化幅度客户的投资风格

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