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单选题

市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以产品为中心转为以客户为中心，（）是基础和关键。

A. 分析客户
B. 拜访客户
C. 了解客户
D. 沟通客户

单选题

（）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及完成客户个人理财规划的可能性。

A. 财务信息
B. 个人储蓄
C. 理财目标
D. 股票投资

单选题

金融企业经营的理念是：

A. 以产品为中心
B. 以服务为中心
C. 以客户为中心
D. 以投资为中心

单选题

理财师的定位是：

A. 销售员
B. 研发员
C. 顾问
D. 家庭医生

单选题

理财师开展工作最关键的环节是：

A. 了解客户精准把脉客户需求
B. 为客户制定理财方案
C. 明确客户理财目标
D. 评估客户财务状况

单选题

下列不属于财务信息的是（）

A. 财务状况未来发展趋势
B. 当期收入状况
C. 当期财务安排
D. 投资风险偏好

单选题

（）具有利润贡献度大、资本回报率高、抵御经济周期影响力强的特点，已经成为现代商业银行的核心和支柱业务。

A. 零售业务
B. 负债业务
C. 资产业务
D. 中间业务

判断题

理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的岗位。

A. 对
B. 错

判断题

全面深入了解客户、精准把脉其需求成为理财师开展工作最关键的环节

A. 对
B. 错

判断题

中国理财业务起步晚，但是创新与发展迅速，加上政策法规和市场都不很完善，在理财产品销售和理财顾问服务中难免会出现以产品销售为中心、误导客户或不专业的工作行为。

A. 对
B. 错

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