默认题库 - 反洗钱终结性

A. 短期内相同收付款人之问频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D. 自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

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××商行经营范围为零售农机配件、五金等，其注册资本为lO万元，平时该商行账户资金收支总额约在200万元，但该商行在2006年5月lO日、13日、17日、18日分别收到来自××投资公司的转账收入共计850万元；5月20日，该商行将550万元转账给××汽修厂。5月30日该商行收到来自××投资公司转入资金1000万元，6月4日、8日、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5日、7日、9日、11日转出资金4笔，共计900万元。请问××商行的交易符合以下哪些可疑交易类型（）

A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B. 频繁收付现金。且交易金额接近或超过大额交易标准
C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇敖
D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付
E. 平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

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2006年2月，在××银行发现一个新客户名称为××农副产品公司。经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形武取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后。从2006年2月10日到2月19日，该账户转入资金5笔，合计l000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同．多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工。真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点（）

A. 短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
C. 频繁支取大额现金，违反现金管理办法
D. 经营规模小.与资金交易量不相称，存在套现行为

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根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定．恐怖融资的表现形武包括（）

A. 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产
B. 以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
C. 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
D. 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产

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从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉蠓恐怖融资可疑交易（）

A. 长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款。随后每日提取现金存教.直到所存资金全部提取完毕
B. 用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出谈实体创办者的收入水平
C. 同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符
D. 开立账户的法人实体.参与一个组织或基金会的活动

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以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信信息（）

A. 反洗钱内部控制制度建设情况
B. 反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况
C. 执行客户身份识别制度的情况
D. 协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

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