默认题库 - 反洗钱终结性

多选题

申请开立一般存款账户。银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（）

A. 开立基本存款账户规定的证明文件
B. 基本存款账户开户许可证
C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D. 存教人因其他结算需要。应出具有关证明

多选题

开立外汇经常项目账户时应注意（）

A. 留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件
B. 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人
C. 了解客户业务、主要交易对手及所在国风险
D. 通过外汇账户信息交互平台查询客户是否巳在开户地外汇管理局进行基本信患登记
E. 登记的信忠与实际情况不一致的。不得为其办理开户手续.同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续

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单选题

按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可以采取。

A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理

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多选题

A. 要求客户提供企业法定代表人（或单位负责人）有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人（或单位负责人）为中国公民。须联网联网核查其身份证。
B. 授权他人办理的。还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件。并通过联网核查代理人身份证件
C. 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人.了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的
D. 银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信患进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户

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多选题

开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点（）

A. 要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件。通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信患
B. 授权他人办理的，应采取合理方武确认代理关系的存在
C. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
D. 登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

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多选题

网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料（）。

A. 简洁性
B. 真实性
C. 完整性
D. 必要性

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多选题

银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记（）等信患。

A. 收教人的姓名、账号、住所
B. 汇教人的姓名、住所
C. 汇敖银行的名称和地址
D. 汇款人职业、工作单位

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多选题

外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点（）。

A. 销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还敖的.银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的。银行应深入调查
B. 销户时.无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的.都只审核法人代表身份证明文件的真实性
C. 销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清
D. 销户后。银行应按规定将客户销户资料归档保存

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多选题

银行客户洗钱风险分类的参考指标中。以下哪些说法是正确的（）

A. 客户因素包括个人客户和企业客户
B. 个人客户的参考囡素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等
C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素
D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

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多选题

对可疑类客户采取的风险控制措施包括（）

A. 与可疑类客户建立业务关系时。应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份。并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B. 在可疑类客户的业务关系存续期间。应当全面了解客户的信患。加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C. 对于可疑类客户，银行应当对其身份信患以及资金交易状况进行审核。审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
D. 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易。应持续进行报告

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