按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期资金通过金融机构流转具有下列（）特点，有可能属于可疑付交易。

A. 集中转入，集中转出
B. 集中转入，分散转出
C. 分散转入，集中转出
D. 分散转入，分散转出

在客户办理业务时，如需识别或重新识别客户身份，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取的措施有哪些？

金融机构向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易有哪些？

银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括（）

A. 充分收集有关境外金融机构的信息
B. 评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况
C. 评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性
D. 以书面方武明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责

棱对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件．对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（）等信息。

A. 实际控制客户的自然人和交另的实际受益人
B. 资金来源
C. 资金用途
D. 经济状况或者经营状况

客户身份识别中的保密性要求是指，银行应（）

A. 保护商业秘密
B. 保护个人隐私
C. 妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
D. 妥善保存客户身份识

商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信患，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（）

A. 将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户
B. 将l000美元现钞结汇
C. 张三转账18万元到李四账户
D. 提取现金6万元

重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级．银行应（）。

A. 不必调整客户洗钱风险等级
B. 定期调整客户洗钱风险等级
C. 及时调整客户洗钱风险等级
D. 下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级

对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查（）

A. 外汇资本金账户的资金贷方发生额是否超过规定的最高限额
B. 资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有赉产收入的外汇
C. 资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途
D. B股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携入的外汇，支出为用于买卖股票

对于国际结算业务．银行应（）

A. 受理并审核客户提交的书面委托和相关文件
B. 不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况
C. 审查业务的贸易背景情况
D. 审核客户及其交易对手