反洗钱 - 反洗钱客户身份识别 - 查题吧

单选题

银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪些信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充（）

A. 汇款人工作单位
B. 汇款人住所
C. 汇款行地址
D. 汇款人身份证明文件

判断题

贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。

A. 正确
B. 错误

判断题

客户身份识别中的保密要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

A. 正确
B. 错误

判断题

银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等

A. 正确
B. 错误

多选题

开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员（）

A. 银行营业网点经办人员
B. 客户经理
C. 经营部门负责人
D. 国际结算业务人员

多选题

汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？

A. 汇款人的姓名或者名称
B. 汇款人账户、住所
C. 收款人的姓名、住所
D. 汇款银行的地址

单选题

银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家（地区），则银行（）

A. 可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息
B. 应要求境外机构再次补充

多选题

外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

A. 销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。
B. 销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。
C. 销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。
D. 销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

判断题

要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标

A. 正确
B. 错误

多选题

对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？（）

A. 实地回访
B. 要求客户补充身份资料
C. 回访客户
D. 向公安机关核查

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