A由第三方以支票形式支付保费，特别是在第三方与客户无明显关系的情况下
B客户支付趸缴保费后短时间内要求最大金额的保单借款
C难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位客户
D在退保损失较大时，将趸缴保单提前退保(投保一年以内)，尤其是以现金支付的保单