题目内容

各金融机构和支付机构应当遵循( )原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。

A. “风险为本”和“审慎均衡”
B. “风险为本”和“审慎经营”
C. “风险为主”和“审慎均衡”
D. “风险为主”和“审慎经营”

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银行应按照“了解你的客户”的原则,采取科学、合理的方法对存款人进行( ),根据存款人身份信息核验方式及风险等级,审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额,并进行分类管理和动态管理。

A. 风险评估
B. 风险评级
C. 风险管理
D. 风险控制

皿类账户余额不得超过( )元,账户剩余资金应原路返回同名I类户。

A. 1000
B. 2000
C. 3000
D. 4000

对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户( )业务,符合法律法规和相关规定的,银行和支付机构应当立即办理并及时反馈。

A. 查询
B. 止付
C. 冻结
D. 查询、止付和冻结

自2019年4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,( )年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。

A. 2
B. 5
C. 10
D. 15