如果客户账户已经处于休眠状态或已划归为久悬账户,是否可将其客户风险等级划分调为最低?
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M银行接到客户A的个人声明,称有人冒用其身份信息在M银行开立了个人银行结算账户,M银行经审查,发现A在M银行留存的开户资料合法有效,故不给予理会,并告知A未妥善保管好自身的身份证件,一切后果由A自行承担。试分析M银行的做法是否恰当,并简要说明理由。
某客户没带身份证,但想在银行办理单笔5万元以上的取款业务,且该名客户账户确实来源于合法收入,金融机构工作人员处于便民考虑提醒客户只能取49900元。这种做法合规吗?
客户与金融机构建立业务关系后,客户却更改了姓名。金融机构发现后应如何处理?
卢某打算到F银行开立个人银行结算账户用于日常的现金存取,由于当时F银行办理业务的人比较多,F银行工作人员告知卢某,可以在该行的自助机器上完成开户。随后卢某自行在F银行的自助机器上完成了开户,并通过该账户办理了现金存取业务。F银行的做法是否符合相关规定?如不符合,请说明理由。