超星 - 新建作业20211211172609 - 查题吧

判断题

在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用工作流程、方法，但是面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于几个步骤这一形式或者某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准。

A. 对
B. 错

判断题

一种普遍的经验还认为，西方人对隐私的保护尤甚于国内，所以西方发达国家的客户群体不愿意向理财师提供自己的家庭财务信息

A. 对
B. 错

判断题

有教科书把客户的理财目标内容概括为四方面，即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。

A. 对
B. 错

判断题

财富积累，主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。

A. 对
B. 错

判断题

理财方案的制定是整个理财规划中最实质性的一个环节，决定着整个理财方案的效果。

A. 对
B. 错

判断题

宏观经济政策、法规等发生重大改变，理财师主动联系客户，尽快通知，提醒客户采取正确的应对措施。

A. 对
B. 错

判断题

理财师在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标

A. 对
B. 错

判断题

理财规划方案包括单项理财目标的规划和综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。

A. 对
B. 错

判断题

一般情况下，我们讲的家庭风险管理规划主要是指财产保险、人身和重大疾病保险计划。

A. 对
B. 错

判断题

理财师为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，应以追求更高的投资收益为目的。

A. 对
B. 错

1